الرقابة المالية توافق مبدئيًا على مشروعين جديدين للانضمام إلى FRA-Sandbox في الترميز والتحقق الرقمي

كتبت/شهد ابراهيم 

منحت الهيئة العامة للرقابة المالية، برئاسة الدكتور إسلام عزام، من خلال لجنة البت في طلبات استخدام التكنولوجيا المالية، الموافقة المبدئية على انضمام مشروعين جديدين إلى المختبر التنظيمي للتطبيقات التكنولوجية FRA-Sandbox، في إطار جهود الهيئة لتعزيز الابتكار ودعم تطوير حلول التكنولوجيا المالية في الأنشطة المالية غير المصرفية.

وتستهدف الخطوة توفير بيئة تنظيمية مرنة وآمنة تسمح باختبار نماذج الأعمال والتطبيقات التكنولوجية المبتكرة قبل التوسع في تطبيقها داخل السوق، مع تحقيق التوازن بين دعم الابتكار والحفاظ على سلامة واستقرار الأسواق وحماية حقوق المتعاملين.

مشروع للترميز الرقمي لصناديق سوق المال

وافقت الهيئة على انضمام شركة «ترمييز لتكنولوجيا المعلومات» إلى المختبر التنظيمي من خلال مشروع يحمل اسم «التحول الرقمي لصندوق سوق نقدي منظم باستخدام تقنية الرموز الرقمية التوكن»، بالتعاون مع شركة «جرانيت القابضة للاستثمارات المالية».

ويستهدف المشروع تطوير منصة رقمية تعتمد على تقنية ترميز الأصول Tokenization، بما يسمح بتمثيل الأصول، وعلى رأسها وحدات صناديق الاستثمار، بصورة رقمية على سجل إلكتروني خاضع للتحكم.

ومن شأن هذا التطبيق دعم كفاءة وشفافية عمليات إصدار الأصول المالية وتحويلها واستردادها، إلى جانب تحسين إدارة دورة حياة الأصل المالي منذ الإصدار وحتى انتهاء التعامل عليه.

التحقق من هوية غير المصريين باستخدام جواز السفر الإلكتروني

كما منحت الهيئة الموافقة المبدئية لشركة «في لينس VLens» للانضمام إلى المختبر التنظيمي من خلال مشروع «التحقق من هوية غير المصريين باستخدام جواز السفر الإلكتروني NFC ePassport Identity Verification»، بالتعاون مع شركة «إي إف چي القابضة».

ويستهدف المشروع توفير مسار رقمي آمن للتحقق من هوية غير المصريين باستخدام الأجهزة المحمولة المزودة بتقنية الاتصال قريب المدى NFC، بما يتيح قراءة جوازات السفر الإلكترونية والتحقق من بياناتها وفقًا للمعايير الدولية المعتمدة.

ويساعد الحل المقترح غير المصريين على الاستفادة من خدمات التأمين والاستثمار وغيرها من الخدمات المالية غير المصرفية، من خلال إجراءات رقمية آمنة وموثوقة، بما يدعم التحول الرقمي وتسهيل الوصول إلى الخدمات المالية.

إسلام عزام: نبني بيئة تنظيمية مرنة للتكنولوجيا المالية

وأكد الدكتور إسلام عزام، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، أن منح الموافقة المبدئية للمشروعين الجديدين يعكس استمرار الهيئة في توفير الدعم المؤسسي والفني للحلول التكنولوجية المبتكرة.

وأوضح أن هذه الجهود تستهدف تطوير الأنشطة المالية غير المصرفية ورفع كفاءة الخدمات المقدمة للمتعاملين، بالتوازي مع مواكبة التطورات المتسارعة التي يشهدها قطاع التكنولوجيا المالية عالميًا.

وأشار عزام إلى أن الهيئة تستهدف من خلال FRA-Sandbox توفير بيئة رقابية مرنة وآمنة تتيح اختبار الحلول التكنولوجية الحديثة، وفي مقدمتها تطبيقات ترميز الأصول والتحقق الرقمي من الهوية.

وشدد على أهمية الحفاظ في الوقت نفسه على سلامة واستقرار الأسواق وحماية حقوق المتعاملين، بما يضمن تحقيق الاستفادة من التطورات التكنولوجية دون الإخلال بالضوابط التنظيمية والرقابية.

9 مشروعات حصلت على الموافقة المبدئية خلال عام

ومن جانبه، قال المهندس أحمد خليفة، المدير التنفيذي للمختبر التنظيمي FRA-Sandbox، إن الموافقة المبدئية على المشروعين الجديدين ترفع عدد المشروعات التي حصلت على موافقة مبدئية منذ إطلاق المختبر إلى 9 مشروعات خلال عامه الأول.

وأوضح أن هذا العدد يعكس تنامي اهتمام الشركات ورواد الأعمال بتجربة الحلول التكنولوجية المبتكرة تحت مظلة الهيئة، والاستفادة من البيئة التنظيمية التي يوفرها المختبر لتقييم التطبيقات الجديدة قبل طرحها والتوسع فيها.

وأضاف أن المختبر تلقى خلال عامه الأول أكثر من 50 مشروعًا، فيما انتقل مشروعان إلى مرحلة الاختبار الفعلي.

المختبر التنظيمي حلقة وصل بين الابتكار والتطبيق

وأكد المدير التنفيذي للمختبر أن هذه النتائج تعكس أهمية FRA-Sandbox باعتباره حلقة وصل بين الابتكار والتطبيق العملي، ويسهم في دعم التقنيات الحديثة المستخدمة في تطوير المنتجات والخدمات المالية غير المصرفية.

كما يتيح المختبر للشركات ورواد الأعمال اختبار حلولهم في إطار رقابي منظم، بما يساعد على رصد التحديات الفنية والتنظيمية وتقييم مدى قابلية التطبيقات للتوسع قبل طرحها على نطاق أوسع في السوق.

ويأتي ذلك في وقت تشهد فيه الخدمات المالية غير المصرفية توسعًا في الاعتماد على التقنيات الرقمية، سواء في مجالات الاستثمار والتأمين أو التحقق من الهوية وإدارة الأصول والخدمات المالية الإلكترونية.

قمة FRA-Sandbox تنطلق 7 سبتمبر

وتتزامن الموافقات الجديدة مع استعداد الهيئة العامة للرقابة المالية لانطلاق القمة السنوية للمختبر التنظيمي FRA-Sandbox يوم الاثنين 7 سبتمبر 2026.

وتستعرض القمة أبرز النتائج التي حققها المختبر خلال العام الأول من عمله، إلى جانب قصص النجاح والمشروعات المبتكرة التي جرى احتضانها واختبارها من خلال المنظومة التنظيمية.

كما تناقش القمة مستقبل التكنولوجيا المالية ودورها في تطوير الخدمات والمنتجات المالية غير المصرفية، فضلًا عن مساهمتها في تعزيز الشمول المالي ودعم التحول الرقمي.

الترميز والتحقق الرقمي يدعمان التحول المالي

وتعكس المشروعات الجديدة توجهًا متزايدًا نحو توظيف التكنولوجيا في تطوير البنية الأساسية للخدمات المالية غير المصرفية، خاصة في مجالي ترميز الأصول والتحقق الرقمي من الهوية.

ويمثل إدخال تقنيات الترميز الرقمي في التعامل مع الأصول المالية خطوة يمكن أن تسهم في رفع كفاءة عمليات الإصدار والتحويل والتداول، بينما يساعد التحقق الرقمي باستخدام جوازات السفر الإلكترونية على تبسيط إجراءات وصول غير المصريين إلى الخدمات المالية.

ومن المنتظر أن يواصل المختبر التنظيمي استقبال واختبار المزيد من الحلول المبتكرة، بما يدعم توجه الهيئة نحو بناء سوق مالية غير مصرفية أكثر كفاءة وقدرة على مواكبة التطورات التكنولوجية العالمية.